La plupart des Canadiens de 45 ans et plus font face à des problèmes qu’on ne leur explique jamais :
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Des portefeuilles indiciels avec de faibles frais, mais trop concentrés
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Une mauvaise utilisation du REER, CELI ou des comptes non enregistrés
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L'impôt qui gruge leur rendement net
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Un conseiller financier qui propose des solutions simplistes
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On répète « il faut être patient, tout est correct ».
Mais ça ne suffit pas pour votre avenir financier.
🧭 Voici une meilleure option :
💼 Diagnostic indépendant de votre portefeuille & finances
Une rencontre individuelle, calme et sans pression, où on prend le temps :
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De déterminer si vos investissements actuels sont alignés avec vos objectifs
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De faire le point sur l’utilisation de vos CELI, REER et comptes non enregistrés
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D'identifier les risques et les opportunités du portefeuille
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De fournir un résumé écrit et clair de nos observations
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D'avoir une conversation honnête, sans agenda caché
Tout cela pour 197 $
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Vous payez pour un avis objectif et professionnel.
Pas pour qu’on vous vende un produit. -
Si on trouve un bon fit pour aller plus loin ensemble, parfait.
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Sinon, vous repartirez avec plus de clarté de 95% des gens n'en auront jamais sur leur situation.
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L’avis honnête d’un planificateur financier indépendant
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🙋 Foire aux questions
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Parfait — plusieurs de mes clients aussi.
Je ne cherche pas à remplacer votre conseiller, mais à vous offrir une deuxième opinion honnête, sans obligation et sans biais.
Parfois, ça change tout.
Principalement avec des gens de 45 à 65 ans, qui :
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Préparent leur retraite
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Ont accumulé des économies et veulent les protéger
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Se sentent incertains ou mal conseillés
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Cherchent un plan financier indépendant de la vente de produits
Marc-Olivier Desmarais CPA, Pl. Fin.
Marc-Olivier aide tous les individus à atteindre leurs objectifs, peu importe leur âge et leur situation. Toutefois, il travaille le plus souvent avec des entrepreneurs, travailleurs autonomes et professionnels entre 40 et 65 ans qui désirent préparer leur retraite.
Il a développé un processus de planification financière dont le but est d'aider ses clients à atteindre l'indépendance financière.
Pour l'aider dans la conception et la mise en oeuvre de plans financiers pour ses clients, il travaille avec une équipe composée de planificateurs financiers, gestionnaires de fonds, assureurs, fiscalistes, notaires et CPA.
Il est détenteur d'un permis de planificateur financier, conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective chez Services en Placements PEAK. C'est un professionnel indépendant, rattaché à aucune bannière de produits financiers. Sa pratique est encadrée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l'Institut Québécois de Planification Financière (IPF).
Marc-Olivier a travaillé pendant plusieurs années comme CPA dans des cabinets professionnels d'envergure mondiale, avant d'intégrer l'industrie du conseil financier. Il est propriétaire et éditeur en chef de Portefeuille 101, un blogue qui décline une philosophie et un processus de gestion de portefeuille.
