Placements
Mettre en oeuvre votre plan de match pour atteindre l'indépendance financière plus rapidement.
Ma philosophie en placements
Ma philosophie est ancrée dans trois valeurs immuables: Persévérance, Patience et Prudence.
La persévérance est la pratique d'une discipline qui consiste à appliquer systématiquement ses principes pour dégager un rendement à long terme supérieur. C’est la capacité de tenir bon, de garder le cap malgré les vents contraires, de suivre le bon chemin.
La patience est la reconnaissance du fait qu'en matière d'investissement, le temps est le principal paramètre de rendement. Nous gardons en tête que temps atténue la volatilité du portefeuille et augmente les probabilités de rendements. La patience, c'est investir à long terme et rester fidèle à son approche.
La prudence nous guide à choisir des placements qui protégeront 1) le rendement du capital et 2) la prévisibilité du rendement. Elle nous met en garde contre les décisions fondées sur la cupidité ou la peur.
Avec quels produits financiers travaillez-vous ?
Nous travaillons avec des fonds communs, fonds négociés en bourse (FNB) et des fonds alternatifs.
Marc-Olivier Desmarais, CPA, CA, Pl. Fin.
Comment ça se passe ?
Un mandat de gestion de placements est continu et demande une confiance et étroite collaboration entre le professionnel et son client. Le mandat débute avec une rencontre initiale pour la prise d'information, suivi d'une suggestion de plan financier et l'élaboration du portefeuille, de l'ouverture des comptes de placements, de l'achat des fonds mutuels et se poursuit finalement avec des suivis périodiques et des ajustements pour respecter le plan établi.
1. Rencontre initiale
Un premier entretien servira à comprendre vos besoins, évaluer vos objectifs et connaître votre situation financière complète pour élaborer la stratégie d’investissement.
2. Stratégie de placements
Nous élaborons et vous présenterons un portefeuille et une stratégie financière personnalisée pour vous aider à atteindre vos objectifs.
3. Ouverture des comptes
Nous préparons les formulaires nécessaires pour l'ouverture des comptes de placements, l'entente des honoraires, les transferts de fonds, ainsi que votre fiche d'information en tant que nouveau client chez Services en placements PEAK.
4. Achat de placements
Lorsque vous aurez transférer les fonds chez Services en placements PEAK, nous procéderons à l'achat des fonds mutuels tel que prévu dans le portefeuille que nous avons bâti.
5. Rééquilibrage et suivis
Le représentant reste en contact périodiquement avec vous pour être au fait des changements importants dans votre vie et pour vous faire rapport du rendement du portefeuille. Puisqu'il doit être maintenu dans certaines proportions, un rééquilibrage des positions peut être nécessaire.
Prêt à bâtir votre portefeuille?
Marc-Olivier Desmarais CPA, Pl. Fin.
Marc-Olivier aide tous les individus à atteindre leurs objectifs, peu importe leur âge et leur situation. Toutefois, il travaille le plus souvent avec des entrepreneurs, travailleurs autonomes et professionnels entre 40 et 65 ans qui désirent préparer leur retraite.
Il a développé un processus de planification financière dont le but est d'aider ses clients à atteindre l'indépendance financière.
Pour l'aider dans la conception et la mise en oeuvre de plans financiers pour ses clients, il travaille avec une équipe composée de planificateurs financiers, gestionnaires de fonds, assureurs, fiscalistes, notaires et CPA.
Il est détenteur d’un permis de planificateur financier ainsi que d’un permis de conseiller en sécurité financière. En tant que professionnel indépendant, il n’est affilié à aucune bannière de produits financiers. Il agit également à titre de représentant en épargne collective rattaché chez Services en Placements PEAK. Sa pratique est encadrée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l'Institut Québécois de Planification Financière (IPF).
Marc-Olivier a travaillé pendant plusieurs années comme CPA dans des cabinets professionnels d'envergure mondiale, avant d'intégrer l'industrie du conseil financier. Il est propriétaire et éditeur en chef de Portefeuille 101, un blogue qui décline une philosophie et un processus de gestion de portefeuille.
En savoir plus sur la gestion des placements
Objectifs stratégiques des placements
Les objectifs stratégiques en matière de gestion de placements et gestion privée sont de maximiser les rendements et de minimiser les risques pour supporter vos différents projets, notamment la retraite avec les portefeuilles de placements.
La gestion d'actifs d'un portefeuille comprend la diversification à travers les classes d'actifs, les secteurs et les zones géographiques. Les gestionnaires surveillent en permanence les marchés et ajuster le portefeuille en fonction des besoins pour atteindre les objectifs de performance.
La gestion des placements est fondée aussi sur l'évolution des réglementations et des tendances en matière d'investissement afin d'adapter leurs stratégies en conséquence.
Nous travaillons avec plusieurs fournisseurs de produits financiers
La gestion de patrimoine consiste à prendre des décisions sur la meilleure façon d'allouer les actifs d'un portefeuille en fonction de facteurs tels que la tolérance au risque, les buts et les objectifs.
Le professionnel qui détient le titre de gestionnaire fait la recherche et la sélection de titres, le suivi de leur performance, le rééquilibrage périodique du portefeuille et la gestion des risques.
Principes de gestion
Les principes en matière de pratiques en gestion de placements font référence à la philosophie directrice et à l'ensemble des stratégies en matière de gestion d'actifs.
Ces principes dans le processus de gestion déterminent le type d'investissements, le degré de diversification, l'appétit pour le risque et d'autres facteurs qui influencent la gestion d'un portefeuille d'investissement.
Grâce à notre expérience en gestion, votre capital et sa croissance vous assure un revenu de retraite.
Stratégies d'allocation d'actifs et fonds communs
Les meilleures pratiques en stratégies d'allocation d'actifs constituent une partie importante de la gestion de placements. L'objectif est de créer un portefeuille équilibré et diversifié, capable de résister à la volatilité du marché et de minimiser les risques tout en maximisant les rendements.
Il s'agit de répartir les actifs entre différentes classes d'actifs selon les objectifs stratégiques telles que les actions, actions privilégiées, obligations et placements alternatifs, selon une approche fondamentale et l'expérience pertinente du gesitonnaire.
Considérations sur le risque et le rendement
La gestion des risques consiste à évaluer aussi le rendement voulu lors de l'élaboration d'une stratégie de gestion des biens. La tolérance au risque doit être la première considération, car elle détermine la part de votre capital que vous êtes prêt à risquer pour obtenir un certain rendement.
Les notions de risque et de rendement découlent de la gestion des relations entre l'horizon de placement et les montants investis.
Un investisseur ayant un horizon de placement à plus long terme cherchera à protéger davantage le rendement de ses investissements. En effet, après un certain temps, le rendement est en mesure de créer un montant de capital plus important que le capital de départ. Avec un tel horizon de temps, des placements risqués correspondent à ceux qui sacrifie le rendement au profit du capital.
À l'inverse, un investisseur qui a des projets à plus court terme cherchera davantage à protéger le capital au dépend du rendement à plus long terme. Un tel horizon de placement justifie de limiter au maximum l'effet de la conjoncture sur le montant du capital. Un placement risqué est celui qui comporte une grande volatilité.
Planification financière et conseils
Bien que les placements soient essentiels à une retraite confortable, ils font partie d'un plus grand tout: la planification financière.
Notre expérence en gestion d'actifs nous aide à identifier leurs objectifs, à établir un coût de vie et à déterminer le montant qu'ils doivent épargner en vue de leur retraite ou d'autres objectifs financiers.
La bonne gestion implique la planification financière qui dépasse la gestion des placements. Elle englobe aussi les mesures à prendre et mise à jour à la lumière de la situation personnelle et familiale, la fiscalité, la succession, la retraite et les finances personnelles.
Planification fiscale
La planification fiscale est un autre des services professionnels intégrés aux placements, car elle peut vous aider à optimiser vos rendements et à minimiser votre charge fiscale. La planification fiscale consiste à tirer parti du choix des placements, l'utilisation des déductions, crédits et autres mesures incitatives offertes par le gouvernement pour réduire votre charge fiscale globale.
Une stratégie de portefeuille personnalisée
Une stratégie de portefeuille personnalisée est conçue pour répondre aux besoins et aux objectifs individuels d'un investisseur. Elle implique la création d'un portefeuille basé sur des facteurs tels que la tolérance au risque, l'horizon d'investissement, les besoins de revenus et d'autres objectifs.
À Propos
Vous avez d'autres questions entourant la gestion de vos placements?
En tant que Planificateur financier et Représentant en épargne collective rattaché à Services en Placements PEAK Inc., je suis habilité à vous éclairer et répondre à vos questions entourant la gestion de vos placements.
Témoignages
Ce que nos clients disent
M. Desmarais sait garder les pieds sur terre dans tous dans tous les conseils qu’il a su me donner. Merci du dévouement et du service impeccable!
Morad
Pilote
Marc-Olivier donne un excellent service, sait comprendre les besoins de ses clients et d'y répondre!
Karl
Fondateur de Invictus Gloves
Marc Olivier m'impressionne toujours par ses capacités d'analyse et sa facilité à tirer des conclusions justes.
Ariel
Co-actionnaire de Shields & Sons